Den 15 april öppnade Fora valcentralen för pensionstagare som vill flytta sitt pensionskapital till någon av förvaltarna i det nya avtalet för LO-SAF, se tidigare artikel.

Tio stora förvaltare vägrar dock att flytta kapitalet med hänvisning till brister i Foras rutiner. SPP varnar på bolagets webbsida för allvarliga skatteskonsekvenser för pensionstagaren.

"Kunden riskerar att drabbas av en skattesmäll", säger SPPs presschef Richard Wessman.

Andra pensionsförvaltare som till exempel Alecta anser inte, enligt uppgift till Placera, att det finns något problem men vill inte uttala sig. En annan förvaltare säger att det är ett teoretiskt problem som kan lösas under processens gång. Det spekuleras även om att de protesterande förvaltarna i själva verket vill förhala flytten.

Vad är det då som ställer till problem och är det något problem?

Lagen kräver att den gamla förvaltaren inom två veckor efter att pengarna flyttats skickar en kontrolluppgift till Skattemyndigheten.

Svenska Försäkringsförbundet påpekade redan i remissförfarandet att den korta tidsfristen skulle kunna ställa till problem då försäkringarna hanteras av valcentraler.  Regeringen ansåg dock att behovet av kontroll av kapitalet som flyttas, framförallt till utländska försäkringar, var större än risken för problem.

Men varför är det här ett problem hos Fora och inte hos andra valcentraler?

Hos Fora skickar den gamla förvaltaren iväg kapitalet och får sedan en bekräftelse med det nya försäkringsnumret som sedan ska rapporteras in till Skattemyndigheten.

När pengar flyttas genom andra valcentraler, till exempel Collectum, flyttas pengarna först efter att det gamla bolaget fått det nya försäkringsnumret.

Flyttprocessen går snabbare hos Fora men kanske för snabbt med andra ord.

Riskar pensionstagaren verkligen en skattesmäll?

Så här säger experten Kjell-Åke Jakobsson på Skatteverket.

"Det är helt klart så att pensionstagaren riskerar att bli avskattad om kontrolluppgiften kommer in för sent, det framgår tydligt av lagtexten. Men om det är någon brist i kontrolluppgiften, att något saknas, så utgör det inte grund för avskattning om bristen kan avhjälpas tämligen snabbt", säger han.

En skattesmäll för att förvaltaren missat tidsfristen låter orimligt, finns det ingen möjlighet att protestera?

"Jo, personen det berör har alltid möjlighet att begära omprövning av Skatteverkets beslut och sedan får omständigheterna i ärendet avgöra. Men eftersom vi hittills inte haft något sådant ärende kan jag inte säga något om möjligheterna att få rätt", säger Kjell-Åke Jakobsson.

Hur ska jag som pensionstagare kunna veta om min gamla förvaltare lämnat kontrolluppgift?

Den gamla förvaltaren är enligt lagen skyldig att meddela dig att kontrolluppgift har skickats till Skatteverket. Om ett sådant meddelande inte dyker upp inom den utsatta tiden är det med andra ord dags att reagera.

De tio protesterande förvaltarna hävdar även att Foras rutiner gör att de inte hinner ge spararna den information som Finansinspektionen kräver.

De bolag som uppger att de i dagsläget inte kan flytta pensionskapitalet är SEB Trygg Liv, Skandia, Skandia Liv, Handelsbanken Liv, Länsförsäkringar, AMF, Swedbank, Danica Pension, Nordea Liv & Pension samt SPP.