Många planerar sin ekonomi utifrån att pensionspengarna ska vara tillgängliga, men för de som har tjänstepension i fonder med ryska innehav har planerna grusats.

”I dagsläget är det inte möjligt att flytta en pensionsförsäkring som har exponering mot en handelsstoppad Rysslandsfond”, uppger Länsförsäkringars chef för investeringserbjudanden Fredrik Källström.

Han fortsätter:

”Eftersom fondbolagen beslutat att stänga dessa fonder för handel kan Länsförsäkringar, och andra andelsägare, varken köpa eller sälja andelar i fonderna”, säger han.

16 000 försäkringar hos Länsförsäkringar låsta

Hos Länsförsäkringar Fondliv är 16 000 fondförsäkringar, motsvarande 83 Mkr, frysta på det här sättet.
De berörda fonderna är BlackRock Emerging Europe, Carnegie Rysslandsfond C, East Capital Eastern Europe AQ och East Capital Russia.

För de drabbade betyder det både att allt kapital i de fonderna är fryst och att det råder oklarhet om hur mycket av pensionspengarna som finns kvar. Något klart värde av tillgångarna finns inte.

”Så länge ingen handel kan ske i de underliggande tillgångarna är det bara fråga om uppskattningar utifrån de tillgångar fonden har”, säger Fredrik Källström.

SEB hemlighåller omfattningen

Även hos SEB är två fonder inom fondförsäkring handelsstoppade: SEB Östeuropafond och East Capital Russia.
Kunder som har innehav i dessa kan varken ta ut pengarna eller flytta försäkringen någon annanstans.

”En kund som har innehav helt eller delvis i en handelsstoppad fond kan inte göra ett återköp, vilket krävs vid en flytt. Reglerna i inkomstskattelagen kräver att hela försäkringen måste återköpas. Det skulle alltså krävas en lagändring för att kunder ska tillåtas göra en delflytt”, säger Johanna Martin på SEB:s pressavdelning.

Kunder som vill ha ut sin pension får inte det om fondförsäkringen endast innehåller fonder som är handelsstoppade. Har kunden andra fonder inom försäkringen får den ut dessa pengar, men en del av pensionskapitalet förblir inlåst, enligt SEB.  

Men hur många kunder som berörs och hur stort kapital som är inlåst hemlighåller SEB.
”Vi avböjer vänligen att dela hur många kunder och hur stort kapital som berörs”, säger Johanna Martin.

Folksam har hittat en form av lösning

Men det som verkar omöjligt hos Länsförsäkringar och SEB är möjligt hos andra. Hos Folksam kan kunder flytta delar av kapitalet om bara en del av fonden ligger i ryska tillgångar.

”I de fonder som delvis innehöll ryska värdepapper har vi samlat de ryska innehaven i en låst fond medan övriga innehav flyttats till en ny fond som kan handlas som vanligt”, berättar Mats Mehlberg, pressansvarig på Folksam.

För rena Rysslandsfonder finns däremot ingen lösning.

”Tillgångarna är låsta tills vidare. Hur länge det kommer att vara så går inte att svara på. Det beror på Rysslands agerande i Ukraina", säger Mats Mehlberg.

Hos Folksam är 11 000 försäkringsavtal berörda av en hel- eller delvis frysning av kapitalet. Kapitalet, som är låst i Ryssland, har Folksam satt till noll kronor, eftersom det enligt bolaget saknar värde i dagsläget då det varken kan säljas eller flyttas.