Notan ges efter att Klarna Bank funnits ha överträtt flera centrala regler, bland annat vad gäller kraven på allmän riskbedömning och rutiner och riktlinjer för kundkännedom, under perioden 1 april 2021 till och med 31 mars 2022. "Penningtvättsreglerna ska följas. Det är viktigt för att motverka risken för att företagets verksamhet kan utnyttjas av kriminella. Vår undersökning visar att Klarna inte har följt kraven på bland annat allmän riskbedömning och rutiner och riktlinjer för kundkännedomsåtgärder. Det är därför motiverat att ingripa mot banken", säger Daniel Barr, generaldirektör på FI. Överträdelserna uppges vara sådana att de inte ger skäl att ge Klarna en varning eller återkalla företagets tillstånd.

I en kommentar säger Klarna att de haft en konstruktiv dialog med myndigheten sedan utredningen inleddes 2022. "Vi har mottagit och går nu igenom Finansinspektionens beslut i rutinutredningen om Klarnas arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är viktigt att poängtera att beslutet gäller regeltolkning och tillämpning och inte faktiska fall av penningtvätt", säger Klarnas pressansvarige Joel Hedin.